Valir / fagbibliotek
Drift av forsikring, formidling og pensjon
Fra første bestilling og løpende oppfølging til premie, provisjon og ferdige oppgjør.
Forsikringsformidling: inntekt og arbeid per kunde
Provisjonsguiden hjelper når oppgjørsrapporten og banken ikke gir samme bilde. Bruk kostnad per polise til å finne hvor marginen forsvinner. Kapasitetsplanen gjør arbeidstoppene synlige før flere kunder tas inn.
Forsikringsgiver: premie og endringer
Følg premie fra polise til bank. Ved oppsigelse eller endret grunnlag viser poliseendringen hvordan krav, betaling og eventuell provisjon henger sammen. Gjenforsikringsoppgjøret har en egen kontroll for komponenter og senere avklaringer.
Administrasjon og vurderingsoppdrag
Et risiko- eller skadevurderingsoppdrag trenger tydelige tillegg og leveransegodkjenninger. I skadeadministrasjon må tjenesteinntekten skilles fra oppdragsgiverens penger. Leverandørfakturaene følger samme sak med et annet formål.
Bruk kundestarten og prissettingen når dere selger egne administrasjons- og oppdragstjenester.
Pensjonskasser og livsforsikring
Driftsbudsjettet forklarer den løpende driften. Sett leverandørenes fornyelser og større engangsbestillinger inn i likviditetsplanen, og samle de avstemte tallene i årsgrunnlaget.
Få økonomiarbeidet til å flyte
Lønn, systemvalg og månedsavslutning binder rutinene sammen. Vil dere sette bort arbeidet, se tjenestene våre.
Alle veiledninger i denne delen
Avstem gjenforsikringsoppgjør og motparter
Forklar brutto komponenter, omtvistet beløp og bankoppgjør per kontrakt og valuta. Følg en senere korreksjon uten dobbel registrering.
Åpne veiledningen →Avstem premie fra polise til bank
Følg premiekrav, delbetalinger og oppgjør per polise uten å forveksle formidlerens inntekt med forsikringsselskapets premie.
Åpne veiledningen →Driftsbudsjett i pensjonskasser og livsforsikring
Forklar systemkostnader, bemanning og kjøpt administrasjon. Hold driftsbudsjettet adskilt fra investeringer og forsikringsfaglige beregninger.
Åpne veiledningen →Forsikringsprovisjon med etteroppgjør
Avstem ny provisjon, tilbakeføringer og netto bankoppgjør. Følg avvik til riktig avtale, polise og tidligere oppgjør.
Åpne veiledningen →Kostnad per polise og lønnsom forsikringsbestand
Sammenlign egen provisjon med tid, systembruk og oppfølging. Skill nytegning, fornyelser og endringer når du vurderer bestandens lønnsomhet.
Åpne veiledningen →Leverandørfakturaer i forsikringsadministrasjon
Kontroller bestilling, sakstilknytning og kostnadseier før leverandørfakturaer fra administrasjon eller skadeoppdrag godkjennes.
Åpne veiledningen →Oppsigelse, premiekorreksjon og refusjon
Knytt en poliseendring til opprinnelig krav og kontrollert oppgjør, slik at refusjon og provisjon ikke blir stående i ulike systemer.
Åpne veiledningen →Skadeadministrasjon og egen tjenesteinntekt
Skill oppdragsgiverens erstatningsmidler fra administrasjonsleverandørens egne honorarer, timer og utlegg i skadesaker.
Åpne veiledningen →Timer og oppdrag for risiko- og skadevurderere
Følg bestilling, tilleggsarbeid, rapportaksept og betaling i vurderingsforetaket. Hold fagrapporten adskilt fra grunnlaget som økonomi trenger.
Åpne veiledningen →