Oppsigelse, premiekorreksjon og refusjon
Knytt en poliseendring til opprinnelig krav og kontrollert oppgjør, slik at refusjon og provisjon ikke blir stående i ulike systemer.
En poliseendring kan påvirke premiekrav, betaling og formidlerprovisjon samtidig. Hendelsene bør kobles til samme endringsreferanse, men behandles som ulike bevegelser. Forsikringsfaglig ansvarlig må godkjenne endringen og virkningsdatoen.
Refusjon er ikke alltid hele kreditbeløpet
Anta at godkjent korreksjon reduserer et krav fra 12 000 til 9 000 kroner. Har kunden betalt 10 000, er illustrert overskudd 1 000, ikke 3 000. Kreditbeløp og tilbakebetalingsbeløp beskriver ulike forhold.
| Før oppgjør | Spørsmål |
|---|---|
| Gammelt krav | Hva var faktisk registrert og betalt? |
| Nytt krav | Hvilken godkjent endring gjelder? |
| Differanse | Blir restkravet lavere, eller oppstår overskudd? |
| Provisjon | Kommer en egen korreksjon fra forsikringsgiver? |
Kontroller mottaker
Tilbakebetaling krever dokumentert mottaker og godkjenning. Ikke bruk nye kontodetaljer fra en tilfeldig e-post som eneste grunnlag. Et teknisk svar om at betalingen er sendt, avslutter heller ikke saken før bankstatus er kontrollert.
Lukk kjeden
Når refusjonen er gjennomført, må polisesystemet, oppgjørslisten og hovedboken vise en forklarbar rest. Ved avvist bankbetaling beholdes oppgaven som åpen. Kommer provisjonstilbakeføringen senere, følges den separat fram til neste avstemming.
Ta med denne hendelsen i integrasjonstesten. Mange filer er testet med nytegning og ordinær premie, men svikter når en tidligere periode skal korrigeres. En nyttig test må inneholde både delvis betaling og endring med tilbakevirkende effekt.