Avstem premie fra polise til bank
Følg premiekrav, delbetalinger og oppgjør per polise uten å forveksle formidlerens inntekt med forsikringsselskapets premie.
Start med hvilken rolle foretaket har i premiebetalingen. Et forsikringsselskap, en formidler og en administrasjonsleverandør kan se samme beløp i systemet, men ha ulike rettigheter og ansvar. Bestem hvem som eier kravet før regnskapsmappingen lages.
Et premiekrav med delbetaling
En illustrert polise har et premiekrav på 12 000 kroner. Kunden betaler 4 000, mens de resterende 8 000 står åpne. Avstemmingen må vise både krav, innbetaling og rest; en bankrapport alene viser bare 4 000.
| Kontroll | Grunnlag |
|---|---|
| Gyldig polise | Avtaleidentitet og dekningsperiode |
| Premiekrav | Beregning og endringshistorikk |
| Betaling | Bankreferanse og fordeling |
| Åpen saldo | Rest per polise og oppfølger |
Vær presis om datoer
Polisens dekningsperiode, kravets opprettelsesdato og betalingsdato er forskjellige felter. Godkjente regnskapsprinsipper må bestemme periodiseringen; betalingsdato skal ikke velges bare fordi den er enklest å importere. Bevar dessuten valuta og juridisk forsikringsgiver når flere selskaper er med.
Avstem unntak separat
Ufordelte innbetalinger, oppsagte poliser og tilbakebetalinger trenger egne avvikslister. Hvis systemet summerer positive og negative poster, kan en korrekt total skjule feil på to kunder. Kontroller derfor både sum og antall åpne poster.
La polisens fagansvarlige godkjenne endringer i premiegrunnlaget før økonomi oppdaterer avstemmingen. Da kan neste kontroll vise både hva som er endret og hvordan det påvirket restkravet.